MỤC LỤC

TRANG PHỤ BÌA
LỜI CAM ĐOAN
DANH MỤC TỪ VIẾT TẮT
PHẦN MỞ ĐẦU ………………………………………………………………………………………….. 1
1. Lý do chọn đề tài nghiên cứu …………………………………………………………………… 1
2. Tổng quan tình hình nghiên cứu liên quan đến đề tài…………………………………… 2
3. Mục tiêu nghiên cứu: ………………………………………………………………………………. 5
4. Đối tượng nghiên cứu. …………………………………………………………………………….. 6
5. Phạm vi nghiên cứu và phương pháp nghiên cứu ………………………………………. 6
6. Câu hỏi nghiên cứu …………………………………………………………………………………. 7
7. Kết cấu của Luận văn …………………………………………………………………………….. 7
CHƯƠNG 1: LÝ LUẬN CHUNG VỀ BẢO VỆ CỔ ĐÔNG TRONG NGÂN
HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN ………………………………………………………………. 8
1.1. Khái quát về cổ đông trong ngân hàng thương mại cổ phần ………………………. 8
1.1.1. Lịch sử hình thành và phát triển của công ty cổ phần và ngân hàng
thương mại cổ phần. ………………………………………………………………………………… 8
1.1.1.1. Lịch sử hình thành và phát triển của công ty cổ phần ………………….. 8
1.1.1.2. Sự hình thành và phát triển của ngân hàng thương mại cổ phần. … 10
1.1.2. Khái quát chung về Ngân hàng thương mại cổ phần …………………………. 11
1.1.2.1. Khái niệm ngân hàng thương mại …………………………………………… 11
1.1.2.2.Cơ cấu tổ chức và quản trị ngân hàng thương mại …………………….. 12
1.1.2.3 Mối quan hệ giữa pháp luật doanh nghiệp và pháp luật chuyên
ngành trong điều chỉnh việc thành lập, tổ chức quản trị và hoạt động của
ngân hàng thương mại cổ phần tại Việt Nam: ……………………………………… 14
1.1.3. Quyền của cổ đông trong Ngân hàng thương mại cổ phần …………………. 15
1.1.3.1. Quyền mua và chuyển nhượng cổ phần …………………………………… 15
1.1.3.2. Quyền tiếp cận thông tin và quản trị ……………………………………….. 16
1.1.3.3. Quyền dự họp và biểu quyết tại Đại hội đồng cổ đông ………………. 17
1.1.3.4. Quyền bầu, bãi nhiệm thành viên Hội đồng quản trị …………………. 18
1.1.3.5. Quyền yêu cầu mua lại cổ phần ……………………………………………… 19
1.1.3.6. Quyền khởi kiện người quản lý ………………………………………………. 20
1.1.3.7. Quyền của nhóm cổ đông thiểu số ………………………………………….. 21
1.2. Sự cần thiết và vai trò và vai trò của việc bảo vệ cổ đông trong ngân hàng
thương mại cổ phần ………………………………………………………………………………….. 22
1.2.1. Sự cần thiết phải bảo vệ cổ đông trong ngân hàng thương mại ………….. 22
1.2.1.1. Hạn chế sự lạm quyền của người quản lý công ty: ……………………. 22
1.2.1.2. Mối quan hệ bất bình đẳng giữa cổ đông lớn và cổ đông nhỏ. ……. 23
1.2.2. Vai trò của việc bảo vệ cổ đông ………………………………………………………. 24
1.2.2.1. Vai trò đối với công ty và nhà đầu tư ………………………………………. 24
1.2.2.2. Vai trò thúc đẩy sự phát triển của nền kinh tế và thu hút đầu tư …. 25
1.2.2.3. Đảm bảo sự phát triển của loại hình công ty cổ phần và thị trường
chứng khoán ……………………………………………………………………………………. 26
1.3. Cách thức và biện pháp bảo vệ quyền lợi của cổ đông trong ngân hàng
thương mại cổ phần ………………………………………………………………………………….. 27
1.3.1. Cách thức bảo vệ quyền lợi của cổ đông ………………………………………….. 27
1.3.1.1. Bảo vệ cổ đông bằng công cụ pháp luật …………………………………… 27
1.3.1.2. Bảo vệ cổ đông thông qua cơ chế điều chỉnh của điều lệ. ………….. 28
1.3.2. Biện pháp bảo vệ quyền lợi của cổ đông ………………………………………….. 29
1.3.2.1. Về điều kiện họp và thông qua quyết định của đại hội cổ đông. …. 29
1.3.2.2. Thông qua phương thức bầu dồn phiếu …………………………………… 31
1.3.2.3. Quy định về nghĩa vụ của người quản lý điều hành ………………….. 32
1.3.2.4. Thông qua việc kiểm soát các giao dịch có khả năng tư lợi ……….. 33
1.3.2.5. Về quy định đối với ban kiểm soát …………………………………………. 34
KẾT LUẬN CHƯƠNG I ……………………………………………………………………………. 36
CHƯƠNG 2 THỰC TRẠNG BẢO VỆ CỔ ĐÔNG TRONG LĨNH VỰC
NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN VÀ MỘT SỐ GIẢI PHÁP HOÀN
THIỆN ………………………………………………………………………………………………………. 37
2.1. Sơ lược về tình hình thành lập và hoạt động của ngân hàng thương mại cổ
phần tại Việt Nam. ……………………………………………………………………………………. 37
2.1.1. Tình hình thành lập. ………………………………………………………………………. 37
2.1.2. Tình hình hoạt động ……………………………………………………………………… 38
2.1.3. Những tồn tại, hạn chế ………………………………………………………………….. 40
2.1.3.1. Thanh khoản ………………………………………………………………………… 40
2.1.3.2 Nợ xấu …………………………………………………………………………………. 41
2.1.3.3 Quản trị rủi ro ……………………………………………………………………….. 43
2.2. Thực trạng pháp luật về bảo vệ cổ đông tại một số nước trên thế giới ………. 44
2.2.1. Theo pháp luật của Nhật Bản …………………………………………………………. 44
2.2.2. Theo pháp luật của Mỹ ………………………………………………………………….. 45
2.2.3. Theo nguyên tắc quản trị công ty của OECD……………………………………. 46
2.3. Tình hình thực thi pháp luật về bảo vệ cổ đông trong lĩnh vực ngân hàng tại
Việt Nam …………………………………………………………………………………………………. 48
2.3.1 Những thành công …………………………………………………………………………. 48
2.3.2 Những vướng mắc, bất cập……………………………………………………………… 51
2.3.3 Nguyên nhân của những vướng mắc, bất cập ……………………………………. 54
2.4 Một số giải pháp hoàn thiện pháp luật về bảo vệ cổ đông trong lĩnh vực ngân
hàng thương mại cổ phần tại Việt Nam. ………………………………………………………. 59
2.4.1. Quy định về chuẩn mực và thời hạn tối đa cho việc xem xét tư cách của
thành viên HĐQT và Tổng giám đốc trong hoạt động Ngân hàng TMCP …….. 59
2.4.2 Xây dựng cơ chế quản lý chặt đối với người quản trị ngân hàng. ……….. 61
2.4.3 Tăng cường trách nhiệm đối với Ban kiểm soát ………………………………… 64
2.4.4 Ngăn chặn hành vi tẩu tán tài sản trong thời gian cổ đông mới tiếp quản
ngân hàng……………………………………………………………………………………………… 66
KẾT LUẬN CHƯƠNG 2. …………………………………………………………………………… 68
KẾT LUẬN CHUNG …………………………………………………………………………………. 69
DANH MỤC TÀI LIỆU THAM KHẢO
DANH MỤC VĂN BẢN QUY PHẠM PHÁP LUẬT